Финансы - инвестирование - Что советники нужно знать о перекрестных продаж





--- Преимущества начиная Ира для Вашего ребенка


--- В 10 самых дешевых, безопасных для пенсионеров стран мира

Кросс-продажи продуктов и услуг существующим клиентам является одним из основных методов получения новых доходов для многих финансовых консультантов. Это, пожалуй, один из самых простых способов развивать свой бизнес, так как у них уже налажены отношения с клиентом и хорошо знакомы с их потребностями и целями. Однако консультанты должны быть осторожны при использовании этой стратегии - денежный менеджер, который кросс-продает взаимный фонд, который инвестирует в различные сектора может быть хорошим способом для клиента, чтобы диверсифицировать свой портфель. Но советник, который пытается продать клиенту ипотеку или другой продукт, который находится вне компетенции консультанта знаний может привести к проблемам во многих случаях.
Есть также несколько получивших широкую огласку случаев, когда фирмы и консультантов, занимающихся кросс-продажи практики, которая была не в лучших интересах своих клиентов, и здоровенные штрафы и другие дисциплинарные меры часто результат. Финансовой индустрии регулирующего органа (finra) недавно направил письмо нескольких брокеров-дилеров в целях определения объема и льготы, предоставляемые консультантами, которые пересекают продаем продукты, такие как ипотека, кредитные карты и другие предметы, которые может предоставить фирма с дополнительных доходов. (Подробнее см.: высокое соответствие головные боли для финансовых консультантов. )
Обоюдоострый Меч
Это может быть трудно для больших компаний, чтобы эффективно интегрировать использование и продажа различных видов финансовых продуктов на одного клиента, так что их потребности должным образом в каждой области. Н&Р блок Инк. не удалось в это предложение, когда оно приобрело Олде скидка брокер в толчке для предоставления инвестиционных услуг в свою налоговую клиентов. Добавление ипотечный филиал сложные вещи еще дальше, и компания в конечном итоге решил отбросить эти две дивизии и сосредоточиться исключительно на налоги еще раз.
Уэллс Фарго & ко. также нажмите штрафом для открытия банковских счетов и кредитных карт для нескольких тысяч клиентов без их ведома и согласия 185 миллионов долларов. Лицензия finra и поэтому вышел, чтобы контролировать этот вопрос, пресс-секретарь в последнее время делает заявления, что: “в свете последних проблем, связанных с кросс-продажа, США сосредоточено на характере и объеме брокерско-дилерских компаний’ кросс-продажи и являются ли они надлежащим образом контролировать эти мероприятия по их регистрацию, служащие для защиты инвесторов. ” Фирмы должны ответить на запрос США к 15 ноября этого года. (Подробнее см.: Уэллс Фарго оштрафован на $185 млн за незаконные счета. )
Фокус США по
Запрос США сфокусирована на следующих вопросах:
Стимулы, которые выплачиваются работникам брокерско-дилерских компаний по продаже банковских и кредитных продуктов розничным клиентам брокера-дилера с помощью рефералов или прямой продажи.
Добавление функций для счета спонсорстве брокера-дилера, такие как кредитные или дебетовые карты, текущие счета или других банковских продуктов.
Создание дополнительных брокерских счетов для розничных клиентов.
Дознание также запрашивает информацию, относящуюся к целям, которые созданы для Cross продажа, учебных программ, которые используются для того, чтобы сотрудники перекрестных продаж товаров, продаж и другие льготы или компенсации, которая выплачивается им за это, стандарты, которые используются для оценки работника в успех этого предприятия и общей суммы дохода, полученного от реализации программы. Запрос охватывает 15 отдельных категорий информации во всем, что период с 1 января 2011 года по 30 сентября 2016г.. Здесь также следует указать имена всех сотрудников, которые были подвергнуты дисциплинарному взысканию или увольнению за невыполнение кросс-продажа производственных целей, а также список клиентов, которые имели дополнительные продукты или услуги, продаваемые или новые счета, открытые для них без их ведома или разрешения. (Подробнее см.: вопросы культуры США будут спрашивать на экзаменах. )




Советников, которые перекрестных продаж финансовых продуктов или услуг, должны быть хорошо знакомы с продукцией, которую они продают. Биржевым маклером, который в первую очередь продает паевые инвестиционные фонды потребуется существенная Дополнительная подготовка, если он или она назначен Старт продаж ипотеки для клиентов. Простой передаче дела в другой отдел, который собственно продает и обрабатывает ипотеки может привести к ситуации, когда переходы осуществляются ли они нужны или нет, так как брокер не может понять, когда клиент действительно нуждается в этой услуге, но только мотивированы, чтобы заработать вознаграждения.. Советники должны знать, как и когда дополнительный продукт или услуга вписывается в финансовую картину своего клиента, поэтому они могут сделать более эффективной передачи и соответствовать стандартам пригодности . США могут использовать информацию, которую он собирает из запроса, чтобы разработать и внедрить новый набор правил, которые управляют тем, как перекрестные продажи может быть сделано.
Нижняя Линия
Финансовые консультанты часто можете заработать дополнительный доход кросс-продажи дополнительных продуктов и услуг для существующей клиентской базы. Но уход должны быть приняты, чтобы сделать это правильно для того, чтобы держаться подальше от регуляторов и защитить интересы клиента . Консультантов, которые просто сделать рефералов для того, чтобы получать дополнительные стимулы могут найти себя на приемном конце жалобы клиентов и дисциплинарной ответственности. (Подробнее см.: США на пути к рекордным штрафам. )




Комментарии


Ваше имя:

Комментарий:

ответьте цифрой: дeвять + пять =



Что советники нужно знать о перекрестных продаж Что советники нужно знать о перекрестных продаж